商河农商银行发力“三道防线” 全面加固公司治理“防火墙”

鲁网11月29日讯商河农商银行围绕深化公司治理和全面风控建设,立足“业务条线、风险合规、内部审计”三道防线,探索建立“事前+事中+事后”风险管理闭环模式,进一步压实内控管理责任,持续夯实规范有效、衔接有序的公司治理体系,为推动农商银行高质量跨越式发展打牢基底。

优化业务职能机制,聚力搭建“第一道防线”下的“四梁八柱”体系。一是完善一道防线机制建设。通过梳理体制机制,合理确定班子成员分工,调整调优网点人员配置和功能结构,优化“四个中心”设置,不断夯实业务管理基础。强化部门考核、月度经营分析、风险指标管理,有效防范贷业务、金融市场、农金员管理等风险,实现各防线有效相互监督制衡。二是重塑制度体系建设。通过“条线梳理、合规反馈、业务提升”等实操管理,每年由风险合规部牵头,对现行规章制度进行审查、评估和清理,对不符合工作实际和发展需要的,及时进行修订完善;对存在管理漏洞、制度空白的,及时建章立制,逐步形成架构合理、层级清晰、覆盖全面的风险管理制度体系。三是扎实开展重点违规问题深化整治活动。根据省联社及办事处工作要求,制定重点违规问题深化整治活动方案,明确各阶段活动开展时间,细化排查要点,确保排查范围全面,积极构建“发现问题-整改问责-源头治理-检验成效-巩固提升”的全闭环整治长效机制,一体推进“不敢违规、不能违规、不想违规”的内控合规管理体系建设。

深化风险合规管理,全面激活“第二道防线”下的“安全气囊”模式。一是明确风险合规职责定位。单独设立风险合规部,负责全面风险管理、内控合规管理、类别风险业务排查、员工异常行为排查、案件防控和法律事务、关联交易工作,通过优化人员结构,配强工作人员,确保履职独立性。二是健全风险合规长效机制。探索建立“行总部全面风险管理委员会+风险合规部+网点合规管理员”的垂直管理体系,定期揭示制度执行薄弱项,管控重点问题风险点,推动违规问题治理由“治标”转化为“治本”。

强化审计监督质效,驱动升级“第三道防线”下的“免疫系统”功效。一是明确审计主攻方向。主动贴合业务条线部门的风险管理需求,借力非现场,共享大数据,全面实现对各环节、各层面风险防控要点的动态监管、综合施治,认真贯彻落实年度审计项目计划。今年以来,先后实施了履职审计、新增贷款质量审计、飞行审计、公司治理审计、流动性风险管理审计、金融消费者权益保护审计、业务连续性审计等审计项目。二是贯彻落实主审员工作规范。认真落实主审员工作制度要求,全力配合主审员开展工作,实时对主审员推送的疑点数据进行核查、分析并按时提交核查情况。三是强化审计结果运用。针对各类检查发现问题整改评价情况,高度重视问题整改工作,在党委会进行专题研究各类检查发现问题整改评价情况,强化问题整改后续跟踪督导,对各类检查问题整改评价工作、问题整改工作进行了落实。(本网记者)


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